基于保险营销员的工作特殊性，营销员需要的不仅仅是一台可以纪录客户资料和保险法规的的IC卡PDA，而是一整套既可以帮助营销员管理客户资料、安排日程，又可以通过它从公司数据库中获取业务所需的资料的IC卡PDA应用系统。这套系统应该具备以下这些基本功能：

    一、最方便快捷的数据备份方式

    作为一个保险营销员，最关心的就是对众多的客户数据的管理。IC卡PDA能够通过数据线与PC连接，非常方便通过PC来进行数据资料的输入、同步及备份。除此以外，还可以进行时时通讯访问客户数据库，读写IC卡进行身份识别与数据处理。

    二、资料查询

    由于险种越来越多，一般而言，营销员只能记起一些常用险种的规则、费率等，对其他的一些险种可能就不一定记得清楚，遇到不熟悉的险种时就必须翻阅手册来查询，我们的系统可以把日常营销员所需的资料都装进IC卡PDA里面，包括险种介绍，规则摘要、费率表、职业分类等。从业人员只要点击几下，瞬间就可以把想要的资料查出来，遇到新险种推出时，IC卡PDA里面的资料也可以同时更新。

    三、保单查询

随着客户的增多，一般很难准确地记住那些客户买了哪些保单，而这些保单的目前状况是怎样了。营销员可以把自己签下的所有客户的保单资料下载到IC卡PDA上，随时随地查询某个客户所购买的保单，包括购买险种、金额、缴费方式、目前状态、投保人及被保人的详细资料等。

    四、保费计算

    相信为客户做试算计划是每个保险营销员经常做的工作，通过这套系统营销员可以在和客户商谈的同时把客户感兴趣的保险计划的费用算出来，IC卡PDA会自动把这个保险计划做一次简单的核报。系统还提供了试算计划的翻查功能，可以随时调出某个客户的试算纪录客户常常会重新选择险种，IC卡PDA可以快速准确的重新计算，还可以根据客户选择的主险而提供可供选择的附加险，并可根据性别、年龄、职业等计算出一份完整的保单。

    五、事务管理

    客户管理包括自动及时地提醒营销员客户的生日、保单缴费等，也可进行行动计划、代办事项及记事本使用，可以很好地对日常繁多的事务进行轻松有序的管理，大大减轻客户管理所需的工作。营销员所需的资料及信息从此随手可得，拜访客户的现场也无须担心准备不足。

    六、保费的收缴

    保费的收缴一直是很头痛的事情。目前的现金收取存在着诸多的弊端，比如可能发生收取假币，营销员携款潜逃等等。建议用IC卡电子钱包的方式来收取保费。为重要客户发放IC卡片作为投保人IC卡，卡片有存放客户的投保信息的资料区，可以与银行合作开辟有专用的电子钱包专区，作为缴交保费的账户。通过IC卡PDA可以读写投保人IC卡，其中包括一个SAM卡座，可以存放有银行的扣款密钥，可以在IC卡PDA上直接将保费扣除，记录分别在PDA和用户IC卡中保存。保险营销员回到办公地点，通过数据线将交易记录上传到电脑中，保险公司业务主机定期将流水上送到银行主机进行划帐。

    IC卡PDA上不仅仅可扩充IC卡模块，而且可以扩充GPRS无线通讯模块、激光条码扫描等模块、无线网络模块而且具备手写输入功能。因此，可以说这是一套可以很好解决保险营销员在日常工作中遇到的问题的IC卡PDA系统。

    七、IC卡PDA的技术指标

    IC卡PDA是一款基于ARM9 平台搭建的强大手持式信息处理终端。内存达到64M字节，可以存储大量的数据信息。200MHZ的速度让LINUX操作系统运行起来速度极快，胜任各种业务需求。外部接口丰富，可以进行视频的播放、以太网通信、读卡等并配有USB口外接多种存储设备。
    针对于上述的硬件方案，嵌入式操作系统采用我公司自主移植的、成熟的linux系统（uLinux），该系统是在国际通用的linux系统基础上，按照所选用的器件、部件、接口特点，进行裁减、调整以及增加我方特有的软件功能模块而成，对其拥有完全的知识产权，能根据客户的特殊需求对系统核心进行调整以适应该需求。
    系统平台uLinux在保持了LINUX原有的强大功能基础之上，提供了非常丰富的接口资源，几乎使所有通用的接口类型在本系统中得以实现。基于单片机强大的处理能力，系统具备了对数据处理、通讯、外设管理、系统扩展等方面的非常强大的功能。由此为核心所构建的终端体系，除可完成数据处理功能外，还具有网络、通讯、多媒体等项功能。
    对于嵌入式操作系统，我们比较了两种常用的系统，即W-CE和LINUX，认为LINUX具有优势，主要原因是专业化、低成本（免版费）、掌握原代码易于升级、占用系统资源少、配套软件丰富等无于伦比的优点。